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Gérer le rejet du virement bancaire après application de la VoP (Verification of Payee)

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Summary

Cet article indique comment corriger les éléments en cas de rejet d'un virement bancaire à compter du 9 octobre 2025. Cela concerne Sage 100 Paie & RH, Sage Business Cloud Paie et Sage Production Sociale Experts.

Description

À partir du 9 octobre 2025, les banques et Prestataires de Services de Paiement (PSP) de la zone SEPA vont effectuer de nouveaux contrôles.

La VoP (Verification of Payee) correspond au contrôle de la concordance entre l’IBAN d’un bénéficiaire et son nom ou sa raison sociale.

Lorsqu’un client initie un paiement, la banque du payeur envoie une requête de correspondance à la banque du bénéficiaire.

Quatre résultats sont alors possibles.

Retrouvez plus d'informations dans le blog Sage

Resolution

Contrôlez le nom du bénéficiaire ou le modifier dans les applications de paie :

Sage Business Cloud Paie
Vérifiez le nom du titulaire dans l'établissement
  1. Allez dans le menu Dossier > Etablissements > Liste des établissements
  2. Au niveau de l'établissement concerné, cliquez sur Modifier Image
  3. Allez dans l'onglet Banques.
  4. Au niveau de la banque, cliquez sur ModifierImage
  5. Vérifiez que la zone Titulaire corresponde au nom présent sur l'IBAN ou le RIB de la société.
  6. En cas de modification, cliquez sur le bouton Enregistrer > Enregistrer et fermer.
  7. Réitérez la même opération pour l'ensemble des établissements présents dans la liste des établissements.
Vérifiez le nom du titulaire dans la fiche salarié
  1. Allez dans le menu Salariés > Liste des salariés.
  2. Au niveau du salarié concerné, cliquez sur Modifier Image
  3. Allez dans l'onglet Banque.
  4. Vérifiez que la zone Titulaire corresponde au nom présent sur l'IBAN ou le RIB du salarié.
  5. En cas de modification, cliquez sur le bouton Enregistrer > Enregistrer et fermer.
  6. Réitérez la même opération pour chacun des salariés concernés.

 

Sage 100 Paie & RH
Vérifiez le nom du titulaire dans l'établissement
  1. Allez dans le menu Listes > Etablissements 
  2. Sur l'établissement, cliquez sur le bouton Banques
  3. Sur chaque banque, cliquez sur Image pour modifier
  4. Vérifiez que le Titulaire du compte corresponde au nom présent sur l'IBAN ou le RIB de la société
  5. En cas de modification, cliquez sur le bouton OK
  6. Réitérez la même opération pour l'ensemble des établissements présents dans la liste des établissements
Vérifiez le nom du titulaire dans la fiche salarié
  1. Contrôlez les éléments de banque des salariés par un état de GA : 
    1. Allez dans le menu GA > Modèles
    2. Créez un modèle de type Listes
    3. Ajoutez via le bouton + et à l'aide de la recherche les champs suivants :
      1. Matricule
      2. Nom
      3. Prénom
      4. Nom banque 1
      5. Libellé du compte 1
      6. Nom banque 2
      7. Libellé du compte 2
    4. Enregistrez le modèle avec le titre Contrôle VoP Salariés par exemple
    5. Editez l'état par le menu GA > Editions
  2. Corrigez les éléments de banque des salariés : 
    1. Cliquez sur le menu Listes > Fiches de personnel
    2. Sur un salarié, entrez dans la fiche.
    3. Allez dans l'onglet Coordonnées > Première banque et/ou seconde banque
    4. Corrigez le Libellé du compte pour qu'elle corresponde au nom présent sur l'IBAN ou le RIB du salarié
    5. En cas de modification, cliquez sur OK sans enregistrer les historiques
    6. Réitérez la même opération pour chacun des salariés concernés

 

Production Sociale 
Vérifiez le nom du titulaire dans l'établissement
  1. Allez dans le menu Contacts dossier > sur l'établissement
  2. Cliquez sur le contact Général > Banque
  3. Sur chaque banque, vérifiez dans l'onglet Banque la zone Titulaire du compte
    Les informations correspondent au nom présent sur l'IBAN ou le RIB de la société
  4. En cas d'erreur, corrigez les données
  5. Réitérez la même opération pour l'ensemble des établissements présents dans la liste des établissements
Vérifiez le nom du titulaire dans la fiche salarié
  1. Cliquez sur le nom du salarié dans le menu Personnel
  2. Dans l'onglet Identification, déroulez le tiroir domiciliation bancaire
  3. Vérifiez que la zone Libellé du compte corresponde au nom présent sur l'IBAN ou le RIB du salarié
  4. En cas d'erreur, corrigez les données
  5. Réitérez la même opération pour chacun des salariés concernés